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华人涉嫌投资欺诈 8项重罪面临135年牢刑

Jasmine Guzheng Academy



4/22/2018

华人涉嫌投资欺诈 8项重罪面临135年牢刑
洛杉矶Ameriprise投资公司前理财顾问徐丽琳(音译:Lilin Hsu)因涉嫌投资欺诈和洗钱等8项罪名19日遭到联邦检察官的起诉,但徐丽琳并不认罪,她交保5万元后释放等待6月12日的首次庭审。如果全部罪名成立,徐丽琳最高面临在联邦监狱服刑135年。



徐丽琳。(截自徐丽琳脸书)



徐丽琳。(截自徐丽琳脸书)

现年40岁的徐丽琳是钻石吧居民,联邦大陪审团周二对她提出8项指控,联调局(FBI)探员随即于次日将其逮捕。8项指控包括3项邮件欺诈罪、3项电汇欺诈罪、1项洗钱罪和1项妨碍司法罪。

根据检方的起诉书,徐丽琳在Ameriprise工作期间和2015解聘后的5年里,通过当地华人报纸招揽客户,但她并没有按照承诺将客户的钱用于投资,而是把这些钱自己挥霍掉,用于偿还卡债和个人贷款,购买房产以及奢饰品。洗钱罪是针对她盗用客户近100万投资款为自己在钻石吧购买房产。

联邦检察官哈娜尼克拉(Nicola T. Hanna)19日在圣塔安纳联邦地区法院法庭上指控徐丽琳为掩盖骗局,采用拆东墙补西墙的办法,用一个客户的投资款去支付另一客户,伪造银行账单和投资确认函欺骗投资人。她的这些骗术让11名受害者受骗上当,直接损失至少200多万元。

徐丽琳在检察官8项指控面前拒绝认罪。法官圭尔富德(Andrew J. Guilford)让徐丽琳交保5万元释放,令其6月12日回到法庭接受庭审。根据检察官的起诉书,徐丽琳每项欺诈罪指控将面临最高20年的牢刑,洗钱罪面临最高10年的牢刑,妨碍司法罪最高5年的牢刑,累计起来,徐丽琳最高在联邦监狱服刑135年。

徐丽琳除了利用Ameriprise公司涉嫌投资欺诈外,还涉嫌通过自己成立的美国投资贸易集团和美国资本管理集团两家公司招摇撞骗。联调局呼吁所有潜在的投资受害者拨打电话给FBI洛杉矶地区办公室:310-477-6565举报被告徐丽琳涉嫌欺诈的行为。

徐丽琳在脸书自我介绍说自己居住在比华利山庄,毕业于派颇戴恩(Pepperdine)大学金融专业,2003年起在Ameriprise金融公司做理财顾问,公司地址在洛杉矶维尔瑟达到1000号,自己精通英、日、中文,自称是一名基督徒,单身,“性别女,爱好男”。




4/12/2018

美国营养补品骗局!又一中国公民认罪



美国司法部网页截图

美国司法部4月12日的消息,来自上海的中国公民张晓东(音译 Zhang Xiao Dong,又名Mark Zhang)在销售误导性标签营养补品的骗局中承认犯有邮件欺诈罪。

张晓东是Genabolix USA Inc. 公司和上海永颐生物科技有限公司(Shanghai Yongyi Biotechnology Co. Ltd)的销售经理。这家中国公司销售营养补充剂的原材料。张承认他协助向美国膳食补充剂制造商出售包括一种叫1,4-DMAA 的人工合成兴奋剂成分。他可能面临高达20年的有期徒刑,审判日期定于10月15日。

此前在4月3日,此案的共犯高美芳(音译, Gao Mei Fang,又名 Amy Gao)就同一罪名认罪。高与张2017年9月在拉斯维加斯参加一次膳食补充剂展销会时被捕。第三名被告胡长春(音译,Hu Chang Chun)据信不在美国。

美国司法部民事部门的代理助理部长查德·里德勒说:“美国公民应当能够信任他们购买的产品足够安全。我们将持续调查并处理那些使用误导性标签导致保养品存在潜在威胁的个人。”

美国食品药物监督管理局(FDA)刑事调查事务代理主任凯瑟琳•A•赫尔姆森说:“美国消费者相信,他们的膳食补充剂是安全的,并且包含适当的标签。当不良制造商向膳食补充剂中添加未经宣布或错误标识的成分时,那将无法保证该产品可供安全消费。FDA将继续追查并惩处那些参与以欺诈手段营销膳食补充剂并伤害公众健康的人。”






深扒美国几大传销公司,你可千万别上当



前段时间,求职者李文星通过招聘软件 Boss 直聘找工作,误入传销组织后溺水身亡的案件引起了国内社会的广泛关注。中国的新闻媒体对“传销” 一直都有着极高的关注程度,而性质恶劣的传销组织违法案件也是层出不穷。

相比之下,美国社会对于“传销”的关注度就没有那么高了。准确的来说,美国的“传销”是以“直销” (Direct Selling) 或者叫“多层次营销” (Multi-level Marketing) 的形式存在的,并没有直接对应国内法律定义为“传销”的类似概念。美国对于这一类型“直销”也不直接在法律上定义为“违法” (但美国的证监会 SEC 对层压式传销 Pyramid Scheme 是判定为违法的)。

然而,美国的这些“直销”的危害性可一点不比中国的“传销”小 - 很多的新移民,留学生甚至是在美国生活了有一段时间的老移民都会在不经意间被朋友,同学和亲人“绑架”进直销的陷阱中:他们中的有些人投入了自己毕生的积蓄,有些人耗尽了所有亲戚朋友的人际关系,却落得一场空...... 今天,北美新文为你揭露美国常见的传销骗局,让你避免成为下一个“直销”的受害者。



(SEC 列举的三大传销特征)

在开始为大家深扒美国的直销骗局之前,我们先带大家了解一下美国法律中对多层次直销(Multi-level Marketing) 和金字塔式层压传销 (Pyramid Scheme) 的区分:

“在 MLM 计划中,你通常从自身及下线的销售商出售的产品或服务中获取报酬。然而,金字塔式层压传销的参与者差不多全依赖通过招募其他成员参与计划从而获取利益,是一种欺诈行为”。-----来自于美国证监会 SEC官方网站的中文“反传销”警示文件。


那么,SEC的这个定义究竟是什么意思呢?给大家举个例子,国内流行的Tupperware 特百惠其实在美国是一个直销公司,他们的销售利润是通过销售特百惠产品和招募下线获取提成两种方式产生的,属于直销。但是,如果某一公司声称自己是“直销”,但基本所有的利润都是靠招募下线提成而非实际的产品销售产生的,那这个公司就是以“直销”之名行“传销”之实了。

好了,那我们就开始为大家深扒美国几大传销公司吧!注意,这些公司大多数声称自己为“直销”公司,而我们的目的并非是控诉这些公司的“传销”本质 (不过,这些公司基本都在 SEC 官司缠身了),而是让大家提高警惕,不要被这些公司所宣传的“加入我们就可以迎娶白富美,出任 CEO, 走上人生的巅峰” 所欺骗。

1. 金融保险理财类:PFA/ WFG

骗术:以“免费理财课”的方式忽悠你入伙,当然咯,想要入伙,先给自己买个全保险,然后再交一笔不菲的“培训费”去考保险销售证书。交了培训费和每个月的保险费之后,你就可以去拉亲戚朋友和更多的下线买保险了。准确的来说,PFA/WFG 是有保险产品的,只不过这些保险产品是次品-不仅保费高昂,还包含大量的“Service Fee”, 而这些服务费用实际上就是给上线的佣金。

PFA/WFG 还有误导保单内容 (Misrepresentation) 的做法 - 寿险经纪人会用模棱两可的语言来描述金融产品,把他们所代理的低端产品说成是顶尖的保险计划,把正规保险公司的产品说成是次品。还长期以“高达 8.5% 每年的投资回报” 来误导客户。

这两个公司曾经多次被多个州政府起诉,起诉的原因包括“销售非授权证券”, “用免费午餐讲座误导客户” 等等。

套路:和美国大多数直销公司一样,这两个公司的人(华人居多)经常利用社交媒体 (Facebook, Twitter) 等等去招募人员。套路就是,在社交媒体网站上打造出一幅“成功人士”的样子:经常各地旅游拍照,‘感恩’ 公司给予他们的财富和旅游机会。他们还会晒出爱马仕的包包,各种“高级定制”的时装,“总裁”的名号...... 仔细一看,似乎这个公司人人都是“总裁”,人人都年薪五百万。



(图片来自于 facebook WFG 某“总裁” 公开 profile, 关键信息已遮挡)


2. 保健品类:Market America (美安),Ariix/Usana (爱睿希,优莎娜),婕斯,Nu Skin (如新),Herbalife (康宝莱)等等....... 保健品行业是美国直销公司最集中的产业!

骗术:用“保健品”的名义大肆发展下线,在华人群体中尤为张狂,牢牢抓住了华裔中老年群体对保健品的盲目相信心理。近来,保健品直销业有向年轻人群体蔓延的趋势,尤其是打着能够让女性“减肥”, “提高代谢” ,男性 “增肌”,“强肾”旗号的保健品。  这些保健品经销商声称自己的产品可以治疗肿瘤,心脏病,高血压,但实际上这些保健品甚至可能造成很严重的副作用。



(图:假扮为“招聘”的传销大会)

套路:这些保健品传销骗术套路很多,会利用各种机会钻入到你的生活中:大学生小李在学校的论坛上看见“招聘生物学毕业生”的广告,没想到却被拉去参加所谓的“集体面试”-直销产品宣传。家庭主妇张女士在华人家长群中被孩子同学的家长忽悠,不但买了好多保健品,还交了一笔不菲的“会员费”。为了赚回这笔“会员费”,张女士不得不去发展下线,大量购入“库存”。没想到,一个月后,不仅张女士的亲戚朋友把她的微信都拉黑了,库存也堆在了家里。



(图:Ariix 爱睿希公司疯狂的传销大会,华人面孔不少!)

3. 服装饰品,化妆品类: Lularoe / Jamberry / Lipsense 等等

骗术:

相比前两类来说,这一类直销公司有着相对比较明确的“产品”。这类直销公司往往要求参与者购入大量的库存,并在社交网络上招募下线。而这类直销公司的“产品” 往往溢价严重,销售价格虚高,所以销售效果往往很差。这些公司对销售渠道也有很严格的控制:成员不允许开网店销售,只能在社交媒体上销售或者以实地去朋友家开“产品销售 Party” 的方式销售。



(图:Lularoe 质量奇差的“开档” legging)

套路:

这类直销目前还没有在华人圈子里流行起来,主要针对的是美国文化程度不高的家庭主妇。对于这类直销,也存在着很多的争议:有的人声称自己的确通过销售产品赚取了利益。但有的人说,自己一分钱都没赚到,库存全都堆在家里落灰了。往往陷入到这些直销中的家庭主妇经济都比较困难,本想用直销发家致富,却最后落得血本无归。



(图:传销骗局示意图)

4. 车险,旅游类: MCA,WV 梦幻之旅等等

骗术:

一边玩,一边挣钱? 都是骗人的!旅游类的传销公司往往声称自己可以给予成员非常梦幻的旅游产品价格,然而,在实际中,这些公司的旅游产品价格根本没有任何显著的优惠折扣。而且,有些旅游公司根本没有获得旅游业经营许可,赚钱全靠拉人头,入会费。



(图:WV梦幻之旅骗局)

那么我们怎么才能识别传销的特征呢?根据美国证监会的宣传资料,传销有以下几个特征:

没有真实的产品或服务,或者出售的东西具有投机性/价格不合理。 

短期内的高投资回报之承诺,这代表着该公司的佣金是来自新成员投资,而非产品销售。

没有证明从零售中获取的利益,例如CPA 注册会计师审计过的财务报表等证据证明该公司的大部分利益是从产品销售中取得的。

复杂的佣金结构。

强调招募新人员,招募其他人所获取的酬金比销售产品的酬金还要高。

除此之外,我们还要牢记:天下没有免费的午餐!如果你看到有人在宣传 “在家工作,轻松赚钱,工作时间灵活” 的话,就要小心了!





Can You Really Make Money In Direct Sales?




新型微信高科技诈骗! 骗子锁定美国华人下手


一则打着“美元换人民币”旗号的高科技微信诈骗案近日在美国华人社区引发轩然大波,高明骗术连名校计算机学霸都中招,短短一个月内受害者多达数十人,平均每人被骗逾1万美元,损失极其惨重。据悉,该诈骗以“先打钱,后收款”骗取受害者信任,依托微信、Venmo、Paypal、Billpay等软件平台,歹徒精通中美银行系统,措辞圆滑、手法娴熟,令人防不胜防。被骗留学生呼吁侨胞使用银行正规电汇换取外币,切勿再轻信其他兑款渠道,以免落入诈骗陷阱。

  被骗走1万3千元美金的留学生超然同学表示,正就读美国顶尖高校计算机专业研究生的他怎么也想不到有一天会败在微信骗匪之手。超然介绍,该骗子(微信号:imfangqi)于20日在群里发布用美元换人民币的广告,正好需要美元的他就找对方接洽商量如何兑款。

骗子通过多个被盗Venmo账户向受害者转账美元。(超然提供)

    超然同学强调,最令他麻痹大意的恰恰是骗匪主动先转账的满满“诚意”。据悉,双方每一笔交易均是由“imfangqi”先用Venmo打来美元,等他收到款项后再通过微信转账给对方发去等值人民币。往来数回合后,超然同学兑换到12798元美金,谁知短短几个小时后事情竟急转直下。

  “到了当天下午,Venmo安全组查出交易存在问题,把我整个账号永久封锁,转账收到的钱全部清空了。”大吃一惊的超然同学当即与微信骗匪对质,结果对方竟继续东拉西扯,企图钓鱼让他交出银行卡号用来交易,这时他才终于意识到遭遇了转账欺诈。骗局拆穿后,微信号“imfangqi”再无回应。超然同学尝试过打911报警和联系国内公安局,但美国警方不予立案,国内也暂无结果。他指出,该骗局最高明之处在于歹徒先骇得多个支付账号,再使用被盗账号非法转账美金给兑款方,套取兑款方人民币。“(美金)转账目的地都在我这,别人肯定以为我也是同谋,我账号就被冻结了,怎么解释都没用。”

  骗子锁定美国华人下手

  案件发生后,超然同学通过自己创办的微信公众号发文揭露这一骗局,没想到短短时间反响热烈,不少相同遭遇的受害者与他联系,希望团结讨回公道。超然指出,骗子锁定美国华人下手,其中很多是需要美元付学费的留学生群体。他预计受害者数量至少50到100人,每人被骗金额在万元左右,疑似诈骗犯罪团伙协同作案。

  骗匪微信账号至今未被查封

  经调查,他发现“imfangqi”早在2011年就在Paypal上从事诈骗活动,从2017年8月底开始出没各大留学生论坛、美国华人网站和微信大群,广发帖子打出“我有美元换人民币”的名号行骗。与此同时,受害者血泪控诉的博文也不断见诸网络,但时至21日,骗匪“imfangqi”依然在不断开贴招摇,其微信账号始终没有被查封。

  超然同学指出,如今美元管制比较严格,国内有钱汇不出来,让很多留学生只能寻找其他渠道,自担风险。亲身体验了一把高科技精妙骗术后,他呼吁广大华人侨胞不要再轻信微信、Venmo、Paypal等平台的安全性,转账最好使用银行正规电汇,小心为上。

Source: http://www.wenxuecity.com/news/2017/09/23/6602382.html


Crime Alert

(7/22/2017 @Connie)

"我家在Dunn Loring Gallows 和 Oak Street附近。昨天下午我们出去时,有两个黑人从后院的厨房窗子撬开进来,把家里的柜子都撬开,最后拿走了现金和一些珠宝。我老公出去不久就回来,刚好和小偷撞上,大吼了一声,两小偷从后院卷款逃了。我们叫了警察,后来抓到了其中一个嫌疑犯。现在正在调查。失去钱财是小事,幸好人没事。如果当时小孩留在家,后果不堪设想。[Scream]现在很多歹徒盯着亚裔抢,想起来都后怕。大家要警慎小心些。经过这一次,开始考虑家里安装安全警报装置,大家用什么中意的,请推荐一下。谢谢。"










https://sites.google.com/a/cinfoshare.org/cis/education/prep-with-jen







HAN, Liu, CPA | 韩柳
President, Principal Loan Consultant, Leader Funding, Inc.
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