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当心! 比暴跌更可怕的是 比特币价值最终将归于零




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12/03/2018

当心! 比暴跌更可怕的是 比特币价值最终将归于零


作者|刘明彦(对外经贸大学研究员 网易研究局专栏作家)


2018年可谓多事之秋,国际事件之一就是顶着区块链技术光环、具有“比特金”称号的数字货币比特币泡沫的破裂,其交易价格从年初的每枚超过20000美元跌到当前不足4000美元,跌幅达80%,许多从事比特币挖矿、炒作的投资者都损失惨重。由于比特币的去中心化、P2P交易、存在2100万的数量上限等所谓优势并没有完全退去,因而有不少投资者幻想比特币价格重回20000美元大关,甚至再创新高。从货币史的角度,我们应该如何看比特币?它是会像三百多年前的荷兰郁金香泡沫破裂后的郁金香球茎变得一文不值呢,还是像原油、黄金等大宗商品价格经过周期性调整后重拾升势?

纵览货币历史,我们认为比特币从长期看它的价值将归于零,不存在重回高位的可能性,主要理由阐述如下。

比特币只是通过复杂计算产生的字符串及密码,本身并没有价值,也缺乏强有力的信用支撑,因而它不具备成为信用货币的条件。从货币起源看,作为一般等价物,不管是长期充当货币的黄金、白银,还是最近在美国监狱里充当硬通货的“老干妈”,最基本的条件是它具有价值,本身就是商品,具有使用价值。也就是说,在漫长的金本位时代,黄金除了可以充当实物货币外,还可以做成首饰、金器等,而比特币除自称比特金外,不具有黄金的任何属性,作为长达33位、由数字构成的一串字符(比特币地址并对应有私钥),也没有任何使用价值,在投机者散去之后,只是一串毫无价值的字符,将一文不值。而当今美元、日元、欧元、人民币等纸币,本身也没有使用价值,它们的价值来自政府的信用和强大的国家经济实力,即政府承诺控制货币增发速度,而且市场上有充足的商品可以买卖。但即使有政府信用,如果滥发货币,实体经济又不断萎缩,像委内瑞拉、津巴布韦等国家,货币也照样迅速沦为废纸。而貌似高深莫测的区块链技术作为比特币的基石,其最大优势恰恰是去中心化,不需要政府或其他机构的信用支持,但没有信用支撑的非实物货币,比特币的价值来自何方呢?难道仅仅靠稀缺性、比特金的称号和对区块链技术的信仰?

比特币不是各国政府普遍认可的财产,更不是法定货币,不受法律保护,不满足货币最基本的安全属性,从法律上讲没有价值。经济学教材告诉我们,货币具有价值贮藏的功能,这就是中国百姓省吃俭用积攒超越60万亿元存款的原因,尽管理论存在通胀的侵蚀,但总体上价值相对稳定。但比特币尽管是那些比特币矿主通过巨额投资的矿机、耗费巨额电费挖矿获得的,而且挖矿成本还在不断上升,但是,大多数国家并不承认比特币的财产属性,即不承认其合法性,加之比特币的匿名性使所有者的比特币被网络黑客窃取后对所有权无法举证,因而获得法律保护更加困难。比如2014年日本比特币交易平台Mt.Gox被黑客攻破,85万枚比特币被盗,给投资者造成超过4亿美元的损失,导致当时全球最大的比特币交易平台破产,投资者的巨额损失未得到任何补偿,黑客们仍逍遥法外。这意味着投资者持有的比特币在缺乏法律保护的情况下并不安全。

比特币高昂的生产成本和复杂的保密技术并不符合货币发展历史中体现的降低社会交易成本的历史潮流,比特币供给成本的不断上升是货币发展史上的一种倒退。人类社会发展进程中,从物物交换到以货币为中介进行交易,因为减少交易次数、降低交易成本被称为巨大的进步。在货币的演变中,人们从使用实物货币到使用信用货币,并从使用现金交易发展到使用网络银行、手机银行、微信支付等电子货币,在这种货币演进中,人们完成交易变得越来越便利,花费的时间越来越短,出错率越来低,这就是货币演变的历史潮流,即交易成本的持续降低。从社会来讲,用大量实物、黄金作为货币进行交易,会造成大量社会资源的浪费,而运用纸币、电子货币替代实物完成交易,提升了社会资源的配置效率。而比特币通过比特币网络的“挖矿”产生,受算法和竞争的制约,比特币的生产成本不断上升。资料显示,由于目前比特币总数超过1200万枚,每枚生产成本(仅电费)已超过4000美元,这就是比特币价格跌破4000美元时,引发比特币“矿难”的原因。与比特币生产成本相比,纸币的成本优势相当显著。据悉,美联储印刷100美元的成本为9.9美分,成本仅为面额的千分之一,远低于比特币成本占价格100%的比例。另外,比特币的交易通过特定交易公司完成,由于每发生一笔交易,比特币需要点对点传输,需要花费时间成本和计算机算法成本,2017年每笔比特币交易费用为2.40美元,而交易中用银行卡支付结算成本几乎为零,即日常交易中,比特币的成本也明显高于传统货币。

比特币的去中心化和匿名性使其沦为洗钱、诈骗、贩毒等犯罪活动的工具,使其离地位的合法化渐行渐远。资料显示,2015年传入中国的比特币敲诈病毒,通过远程加密用户电脑文件,向用户勒索一定数量的比特币作为赎金,此病毒令12个国家超过一百万计算机感染,经济损失上亿美元,由于比特币支付在特定平台进行,使犯罪活动变得更加隐蔽。另外,比特币的去中心化和匿名性使走私、贩毒、洗钱等犯罪活动通过比特币进行变得难以跟踪和追查,成为犯罪份子的作案工具,因此中国人民银行于2017年9月底关闭了国内所有包括比特币在内的数字资产交易平台,并禁止金融机构处理比特币交易。而俄罗斯更为激进,直接宣布比特币为非法,禁止比特币作为支付工具。随着比特币对金融市场和社会生活带来的损失日益显现,未来将有更多政府对比特币交易进行监管、限制,甚至取缔。

虽然比特币存在诸多缺陷,但由于投资者的“厌恶损失”和“过度自信”心理的存在,比特币并不会迅速消失,甚至由于其40%由全球1000名个人持有(易操纵),且缺乏统一、合法的交易平台,其价格出现反弹仍有可能,但从长期趋势看,价值归零是一种必然。






11/22/2018

比特币不过是换了种形式的赌博而已,咋那么多人参与?

By LJ Zhiyin

比特币我之前听过,也见人玩过,当时我在玩股票,觉得股票至少是可以看到背后的企业兴衰,一个企业的发展方向,以及政策变化都会影响股票,也能看到股票的本质。

虽然说有时候股票难免会成为一些国企融资套利的工具,但是毕竟也是和企业息息相关的,可是比特币完全就是几个人发明的,一个游戏而已,它的涨停变成了个人财富之间的对流,就像是赌博一样。

我看还是很多人都希望有一天可以一夜暴富,这才抱着侥幸的心里,觉得踏踏实实挣钱太慢,想着不努力就能挣到大钱,他们想到了赌博,想到了股票,想到了期货,还想到了比特币! 






5/29/2018

65种“这东西”在国内骗千万人次 涉案超百亿


随着互联网金融的快速发展,比特币、区块链在投资界引发关注,不法分子趁虚而入,滋生了大量披着“虚拟货币”外衣的传销、诈骗犯罪。大批投资者抱着“快速致富梦”买入马克币、维卡币、百川币等“传销币”,最终倾家荡产、血本无归。

澎湃新闻连月来调查发现,此类骗局具有较高迷惑性,受害者涵盖农民、学生、白领,甚至有大学教授、政府公职人员被骗,有的人直至交易网站无法打开、组织头目失联后仍抱有幻想。

为厘清此类犯罪的套路,拨开犯罪分子假面,澎湃新闻通过裁判文书网,以“虚拟货币”+“传销”为关键词,对2014年以来由各地判决的141起刑事案件进行分析、总结,发现至少65种“传销币”复制此类套路,337名传销头目被判刑,他们欺骗数千万投资者至少100亿余元人民币,超半数被传销头目用于个人消费挥霍一空。

这上百起案件的犯罪套路如出一辙:不法分子在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站,大肆宣传虚构某种“虚拟货币”的价值,捏造博彩、娱乐、医疗等实体项目,以多至百倍收益的“高额返利”为噱头,鼓励会员以开拓市场、与人共享等“拉人头”的方式赚取回报,不断吸纳会员会费达到敛财目的。

65种“传销币”涉案超百亿,逾千万人买入

澎湃新闻在中国裁判文书网上搜索到的141起虚拟货币传销案例中,最新一份判决系法院于2018年5月2日作出。此类刑事案件数量呈逐年增加态势,2014年法院判决5起,此后呈倍数增长,到2017年增长到62起。

经统计,141起虚拟货币传销案共涉MBI、M3币、暗黑币、亚洲币、恒星币、金缘购物联盟电子币、长江国际虚拟币、奇乐吧、微视传媒电子币、分红点币、虚拟金币、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、亿分、K币、R币、百川币、K宝、中富通宝、红通币、雷恩斯电子货币、环球贝莱德一号理财币、格拉斯贝格、BCI、M币、翼币、EV币、业绩币、FIS、U币、ES、藏宝网业绩币、汇爱电子币、建业盘电子币、补助币、高频交易币(HFTAG)、开心复利币、快联网站虚拟货币、世华币、恩特币、CPM、克拉币、至尊币、五华联盟虚拟币、美盛E、中华币、米米虚拟货币、FIS、世界云联云币、利物币、维卡币、马克币、善心币、无极币、ATC、IPC、中央币、五行币、汇爱币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。

根据裁判文书披露的数字,这些案件涉案总额至少达到10060846440元,平均每种“虚拟货币”背后的传销组织非法敛财约1.547亿元人民币。

这141起虚拟货币传销案中,部分判决书公布了传销组织发展下线的人数,澎湃新闻统计发现,这些虚拟货币传销组织在国内发展会员至少15653622人次。

根据裁判文书,上述虚拟货币传销案中,以“维卡币”涉案金额最高,共达70亿,其全球会员数量共10770000人,数量最多。

以传销组织在国内的发展规模来看,“云币”(又称世界银联、世界云联网络传销平台)传销组织发展下线4391449为最多;其次是“暗黑币”传销组织共发展会员340多万人。

组织专人发展各地市场,传销呈跨地域性

从地域来看,鲁、粤、苏、湘四省虚拟货币传销案件较为多发,山东省判决20起为最多,其次为广东、江苏两省各判决19起,湖南省16起。这四省法院判决的案件占上述案例总数的52.4%。

同时,由于虚拟货币利用互联网进行传销,而互联网传播具有跨地域性,使得传销突破了地域和国界的限制,遍地开花。

以“暗黑币”为例,2016-2017年间,各地共判决5起“暗黑币”传销案,该传销组织入侵江苏徐州、南通、淮安,内蒙古赤峰、广东深圳等地,13名传销组织头目因在当地发展下线、扩大传销规模获刑。

根据上述判决文书,“暗黑币”发展初期即以传销组织的方式按照区域划分市场,派专人负责当地的“市场拓展”,即拉人头发展下线。

判决书显示,2014年6月份,刘某和杜某等人策划了“暗黑币”的商谈推广方法,从当年8月开始制作“暗黑币”交易网站(www.onclooud.com,现已无法打开),并在香港设立达康智能科技有限公司(以下简称达康公司),在无任何实体经营活动的情况下,以高额返利为诱饵,由杜某、陈某荣、华某河及全国各个地区的负责人及会员通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线,进行网络传销活动,制定了网站交易“暗黑币”的相关规则。

这5起案件描绘出“暗黑币”的传销轨迹:安徽人王某加入“暗黑币”传销组织后,负责在内蒙古赤峰市宣传、拉下线;付某在其儿子周某的协助下,在深圳罗湖、南山、龙华等地开课宣传、讲解“暗黑币”,以拓展市场、发展下线会员,成为了深圳市场的重要人员;具有大学学历的张某云等3人在海门、南通多次给多人讲课宣传和介绍“暗黑币”,并直接和间接发展了80人参加,涉案金额247.067万元;淮安人张某在自己经营的公司内向他人介绍暗黑币,不断发展他人加入,逐步成为淮安地区市场的主要领导人,通过当面讲解、举办酒会、建立微信群的形式组织、协调淮安地区会员团队发展,直接或者间接收取的传销资金累计达8083.5万元。

江苏省互联网金融协会公布的2018年互联网传销识别指南指出,正是由于互联网传播的跨地域性,导致调查取证困难重重,各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督,对全国性的传销无法从源头上切断,对摧毁整个传销集团无能为力,治标不治本。

传销资金多被头目享乐挥霍,仅追回约1/3

以短期高额回报为诱饵,打着投资虚拟货币旗号的传销组织往往能快速敛财。

例如,判决文书显示,截止2015年3月19日,“暗黑币”交易网站成立短短半年多,达康公司“暗黑币”传销组织在全国各地累计有注册会员账号340多万个,会费收入14.9亿余元。

然而,大量抱着“发财梦”的群众将存款转入传销组织的同时,传销头目的财富得以迅速积累,他们又将这些资金用于个人享乐、消费,而传销组织底层人员大多血本无归。

根据裁判文书,有的传销头目赚取50多亿元“人头费”;反之,有的受害者因购买“传销币”倾家荡产,还有残疾人被骗后生活难以维系。

经澎湃新闻统计,在141起案件共计高达百亿的涉案资金中,被公安机关追缴、冻结、扣押的金额为3163523045.67元,约为涉案总额的31.44%。

以“暗黑币”为例,至案发,公安机关扣押、冻结犯罪分子账户内传销活动非法所得合计人民币2.9亿余元,其余款项已被转移,或用于该传销组织办公、举办各种活动等。

又如,2017年9月8日被湖南省津市市法院判决的世界云联“云币”传销组织,11人因组织、领导传销活动罪获刑,经鉴定,2015年8月至2016年12月间,世界银联、世界云联会员达93个层级,其中注册会员4391449人;通过第三方支付平台共收取会员充值费118073069.59元,这些资金大部分流入上述头目的个人账户,用于个人购物、购房、买保险、偿还个人贷款等消费,还有人购买玛莎拉蒂、保时捷等豪车,公安机关冻结52602306.25元,不到会员充值费总额的一半。

再如“维卡币”传销组织,经鉴定,中国境内已激活的激活码涉案金额70余亿元人民币,判决书中,截至2017年底,冻结、扣押的涉案资金13亿余元。






5/22/2018

3000多名投资者被骗3亿元! 又一起庞氏骗局曝光


      近日,深圳南山警方通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案,涉案虚拟货币为“普银币”。目前“普银币”受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

  普银币的前世今生 在普银茶业官网,公司被定义为是一家区块链公司,自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银———以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。

  简单来说,“普银”并不是纯虚拟的数字货币,而是具有资产绑定的数字货币,1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品,随时等待消费者提取。

  南山警方介绍,普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下,通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时,还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”,对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化,创立了“普洱币”(后更名为“普银”)。

  诈骗团伙是这样吸引投资人的:

  先将普洱币的价格从0.5元拉升至10元,同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十),使投资人持有的普银币扩大100倍。

  等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时,普银公司通过恶意操纵普银币价格走势,不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,最后共损失约3.07亿元人民币。

  骗局大拆解:普银币的区块链概念是否是一个伪需求

  普银公司为了吸引客户参与交易,利用投资拉动币价,吸引更多人入场从而大笔套现;在普银价格上升后,又宣称投入更多普洱茶,拉低普银价格。你会发现,本质上来说,这个骗局和之前的炒兰花、炒空头股票没什么分别,玩的就是击鼓传花。

  新颖的地方就在于,它引入了一个区块链概念,借助区块链“无需信任”“去中心化”的名号,让更多的人更容易入局。

  实质上,虽然借了区块链噱头,但实际上普洱茶价格是被控制的,数量也是虚无缥缈的。项目方本身既当裁判员又当运动员,是高度中心化的。没有人可以监管它是否有暗箱操作,在利益驱动之下走到这一步,可以说并不意外。

  此外,区块链是去中心化的数据库,具有无需信任、不可篡改等特点。但普银币本身并没有很强的自运行系统。发行代币、加入去中心化、不可篡改的数据库,对项目方来说,除了可以提前吸取大量资金,并没有业务上的实际促进功能。可以说,普银币的逻辑跟区块链结合本来就是伪需求。

  发币方与平台存在勾兑可能

  据币圈人士所言,其实像普银公司这样的操作手法在ICO市场中很常见。

  然而,2017年9月4日,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确将代币发行融资定性为是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。之后,国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKcoin币行的所有虚拟货币交易业务相继被叫停。

  根据通告,普银公司是将普银币放到聚币网上进行买卖的。那么,聚币网现在还安好吗?

  《国际金融报》记者发现,聚币网实际上已停止运营,但值得注意的是,在官网首页有提示“继续交易请去 www.coinegg.im”。

  据币圈人士称,这应该是聚币网的海外版站点。目前由于国内监管,所有的数字资产交易平台都将服务器移到了国外,规避法律风险,在国内的团队仅是以“外包技术团队”的形式存在。“只要服务器不在国内,数字资产交易平台就可以继续运营”。

  “现在监管越来越严,所以发币成本也水涨船高。目前大约在2000万元左右,一条龙服务,包括平台发币和做庄的钱;也有更加知名的平台要价会到5000万元。所以也不排除发币方和数字资产交易平台勾兑的可能。”该币圈人士称。

  “普银币”仍在龙币网交易

  虽然“普银币”已经正式被警方通报欺诈,但在一家名为“龙币网”的货币交易平台上,仍处于交易状态。

  5月17日,记者以投资者身份致电龙币网客服电话,工作人员称,目前平台中显示的数字货币均处于正常交易状态。

  根据“龙币网”交易数据,截至5月18日13:00,普银币价格为0.0338元。

  律师:虚拟货币存在“庞氏骗局”风险

  深圳知名法律评论员张兴彬表示,虚拟货币存在着“庞氏骗局”的风险,并存在巨大泡沫,一旦泡沫破灭,它们都会回归其原本价值——零。

  张兴彬认为,从本质上说,虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘。借着区块链等精美包装,进入金融市场,散户不明就里往里面大量砸钱,而站在金字塔顶端的人则成了巨富

  投资者应提高风险意识

  面对虚拟货币,警方提醒投资者:

  一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资;

  二是投资要理性。投资过程中,要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定,考察企业或个人真实的资产、运营状况,分析其承诺的收益是否合理,不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资;

  三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险,非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全,不要受高息的诱惑而动心,避免“赚了利息、丢了本金”。










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